一、公司概况
（一）法定名称及缩写：有色矿业集团财务有限公司Nonferrous Metal Mining Group Finance Co.,Ltd
（二）注册资本：30亿元人民币
（三）注册地址：湖北省武汉市武昌区徐家棚街徐东大街6号汇通天地A塔栋14层
（四）成立时间：2014年1月23日
（五）主要经营范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）国家金融监督管理总局批准的其他业务。
（六）法定代表人：毛宏
（七）联系电话：027-58908061
二、公司治理
（一）公司股东及实际控制人情况
公司有2名股东，其中，中国有色矿业集团有限公司为控股股东，出资人民币28.5亿元，持股95%，持股无变化；大冶有色金属集团控股有限公司为其他股东，出资人民币1.5亿元，持股5%，持股无变化。
（二）股东会会议召开情况
2024年，公司召开股东会会议4次。
（1）2024年1月25日，公司以现场会议的方式召开第一次股东会会议，会议审议通过了公司与母公司及成员单位之间风险隔离管理办法、主要股东承诺管理办法等4项议题。
（2）2024年4月30日，公司以现场会议的方式召开第二次股东会会议，会议审议通过了任免公司董事等2项议题。
（3）2024年10月9日，公司以现场会议的方式召开第三次股东会会议，会议审议通过了董事会权限及授权事项清单、财务预决算等7项议题。
（4）2024年12月26日，公司以现场会议的方式召开第四次股东会会议，会议审议通过了落实董事会职权实施方案、利润分配方案等3项议题。
（三）董事会人员构成及董事会会议召开情况
1.董事会人员构成情况
公司设董事会，董事会成员共5人，其中中国有色矿业集团有限公司推荐3名，大冶有色金属集团控股有限公司推荐1名，经由职工大会选举产生1名职工董事。2024年4月30日，公司召开了第二届第七次董事会，选举毛宏同志为董事长；同日召开了第二次股东会会议，审议通过了任免公司董事的议题，对董事会成员进行了调整，谭耀宇同志不再担任董事，增补张爱军同志为董事。董事会下设提名、薪酬与考核委员会，审计委员会，风险管理委员会3个专门委员会，设有董事会秘书1人。截至2024年末，经监管部门核准公司董事会成员具体如下：
毛宏，男，中共党员，1969年4月出生，宁夏青铜峡市人，正高级会计师，经济学博士，现任有色矿业集团财务有限公司董事长。
陈峙淼，男，中共党员，1974年9月出生，湖北汉川人，会计硕士，正高级会计师、注册会计师，现任有色矿业集团财务有限公司股东董事、总经理。
王丹，男，中共党员，1978年10月出生，辽宁省大连市人，注册律师，法学硕士学历，2005年起为北京市隆安律师事务所高级合伙人，现任事务所全国管委会执行主任，兼任中国政法大学兼职教授、东亚破产重组协会中国分会理事、中国银行法学研究会理事、中国银行法学会不良资产专业委员会副秘书长、北京破产管理人协会理事，兼任有色矿业集团财务有限公司独立董事。
张爱军，女，中共党员，1970年11月出生，河南开封人，党校研究生学历，高级会计师，现为大冶有色金属集团控股有限公司党委常委、总会计师，兼任有色矿业集团财务有限公司股东董事。
牛莹，女，中共党员，1983年10月出生，辽宁铁岭人，研究生学历，金融学硕士学位。现任公司结算业务部总经理，兼任公司职工董事。
2.董事会秘书情况如下：
邬天佑，男，汉族，1984年12月出生，籍贯河南新县，中共党员，大学本科学历。曾任中国有色矿业集团有限公司财务部（资金管理中心）财税管理处主管，2019年12月起先后任有色矿业集团财务有限公司财务管理部副总经理、总经理，公司董事会秘书、总经理助理。现任有色矿业集团财务有限公司董事会秘书、总经理助理兼信贷业务部总经理。
3.董事会召开情况
2024年，公司共计召开董事会会议6次。
（1）2024年1月25日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第五次会议，会议审议通过了董事会工作报告、金融资产质量分析报告等10项议题。
（2）2024年3月22日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第六次会议，会议审议通过了董事履职评价报告、绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法等2项议题。
（3）2024年4月30日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第七次会议，会议审议通过了选举董事长、聘任总经理等2项议题。
（4）2024年8月7日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第八次会议，会议审议通过了董事会专门委员会议事规则、董事会专门委员会调整方案等19项议题。
（5）2024年11月15日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第九次会议，会议审议通过了信息科技管理办法、改革深化提升行动实施方案等7项议题。
（6）2024年12月26日，公司以现场会议方式召开第二届董事会第十次会议，会议审议通过了企业负责人薪酬兑现方案、国别风险管理办法等5项议题。
（四）监事会人员构成及监事会会议召开情况
1.监事会人员构成情况
公司设监事会，成员三人，其中股东双方各推荐1名，职工监事1名。监事会设主席1人，由中国有色矿业集团有限公司推荐，经全体监事过半数选举产生。2024年5月10日，监事会成员进行调整，张光明监事调整为陈强监事。截至2024年末监事会成员如下：
刘五丰，男，汉族，1974年11月出生，江西于都人，中共党员，高级会计师，1999年7月参加工作，现任中国有色矿业集团有限公司财务资金部副总经理，兼任有色矿业集团财务有限公司监事会主席、监事。
陈强，男，汉族，1985年9月出生，湖北大冶人，中共党员，高级会计师，2009年1月参加工作，现任大冶有色金属集团控股有限公司财务部副主任，兼任有色矿业集团财务有限公司监事。
宋秀红，女，1973年10月出生，湖北红安人，中共党员，大学本科学历，高级会计师。1996年7月参加工作。现为有色矿业集团财务有限公司稽核审计部副总经理，兼任公司职工监事。
2.监事会召开情况
2024年，公司共计召开监事会4次。
（1）2024年2月2日，公司召开监事会二届二次会议，会议审议通过了关于监事会工作报告、董事履职评价报告等3项议题。
（2）2024年6月14日，召开监事会二届三次会议，会议审议通过了关于资本管理专项审计报告、资产质量五级分类专项审计报告等3项议题。
（3）2024年9月26日，召开监事会二届四次会议，会议审议通过了关于上半年全面风险管理专项审计报告、上半年内部控制自我评价工作报告等3项议题。
（4）2024年11月22日，召开监事会二届五次会议，会议审议通过了关于中长期发展战略规划实施情况的评估报告、聘用外部审计机构的合规性评价报告2项议题。
（五）高级管理层构成
经营管理层设总经理1名，副总经理2名，总经理助理2名。截至2024年末，高管人员简历如下：
陈峙淼，男，汉族，1974年9月出生，湖北汉川人，正高级会计师，会计硕士，中共党员。先后任大冶有色金属公司财务部会计、综合科副科长、清欠办副主任（正科长），大冶有色鑫诚铜业公司财务部部长，鑫诚化工公司董事、丰山铜业公司监事会主席、鑫力井巷公司董事，大冶有色金属有限责任公司财务部副主任、主任，大冶有色集团控股有限公司财务部主任，中国十五冶建设集团有限公司党委常委、总会计师，大冶有色集团控股有限公司党委常委、总会计师，中国大冶有色金属矿业有限公司执行董事，现任有色矿业集团财务有限公司董事、总经理。
高宙，男，汉族，1967年4月出生，湖北黄石人，会计师，大学学历，中共党员。先后任大冶有色金属有限责任公司财务部资金科科长、财务部主任、结算中心主任，大冶有色金属集团财务有限责任公司副董事长、党支部书记、副总经理，现任有色矿业集团财务有限公司副总经理职务。
薛鹏，男，汉族，1979年4月出生，吉林扶余人，金融风险管理师（FRM）、美国注册管理会计师（CMA）、金融风险与监管证书（FRR）、高级经济师、高级审计师，硕士研究生学历，中共党员。先后任职京能集团财务有限公司资金、风控和信贷主管、亿利集团财务有限公司资金部和信贷部总经理、北京控股集团财务有限公司风险管理部总经理、北京粮食集团财务有限公司副总经理、中天汇鑫（北京）投资基金管理有限公司总经理、上海增邦股权投资管理有限公司副总裁，现任有色矿业集团财务有限公司副总经理职务，兼任公司总法律顾问。
孟波，男，汉族，1966年6月出生，湖北咸宁人，大学本科学历，中共党员。先后任中国人民银行武汉分行营业部会计、稽核部监管员、湖北省银监局非银处监管科科长、大冶有色金属集团财务有限责任公司副总经理，现任有色矿业集团财务有限公司总经理助理职务。
邬天佑，男，汉族，1984年12月出生，河南新县人，大学本科学历，中共党员。先后任中国有色矿业集团有限公司财务部（资金管理中心）财税管理处主管，有色矿业集团财务有限公司财务管理部副总经理、总经理，有色矿业集团财务有限公司董事会秘书、总经理助理，现任有色矿业集团财务有限公司董事会秘书、总经理助理兼信贷业务部总经理。
（六）薪酬制度及高级管理人员薪酬
财务公司严格执行《有色矿业集团财务有限公司员工薪酬管理办法》，2024年度高管薪酬情况如下：
（七）公司部门分布情况
经营管理层下设贷款审查委员会、投资决策委员会、信息科技委员会。公司设有结算业务部、信贷业务部、金融市场部、信息科技部、财务管理部、风险管理部、稽核审计部、综合管理部8个部门。
（八）公司治理整体评价
2024年，公司持续优化公司治理架构，健全公司治理体系。一是健全公司治理架构。调整董事会成员，选举毛宏同志为新任董事长，审议通过董事会专门委员会调整方案，开展董监高培训调研，有效提升公司治理能力。二是优化公司治理体制机制。审议通过落实董事会职权实施方案，修订董事会专门委员会议事规则，优化调整董事会权限及授权事项清单，保障各治理主体有效履职。三是经营管理层分工合理且相互制衡。根据领导人员变化，重新调整和明确领导班子和高级管理人员分工，经营管理层按照《董事会权限及授权事项清单》有序行权、分权制衡。
三、财务会计信息及财务审计报告
截至2024年12月31日，公司资产总额157.63亿元，负债总额124.01亿元，所有者权益33.61亿元；2024年实现营业收入3.08亿元，利润总额1.40亿元，净利润1.10亿元。
经公司董事会审议，决定选聘天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“天职国际”）为公司2024年度财务决算审计会计师事务所。天职国际审计了公司2024年度财务报表，认为公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了集团财务公司2024年12月31日的财务状况以及2024年度的经营成果和现金流量，出具了标准无保留意见审计报告。
具体财务会计信息及审计报告内容见《2024年有色矿业集团财务有限公司审计报告》。
四、风险管理信息
2024年度，公司全面风险管理体系不断完善，各类监控指标执行情况符合《企业集团财务公司管理办法》中的相关规定。其中，公司资本充足率34.47%，流动性比例65.05%，不良贷款率为0，未发生重大合规风险事件、重大操作风险事件和重大信息科技安全事件，案件风险防控工作达监管要求。
根据《商业银行资本管理办法》及附件22《商业银行信息披露内容和要求》的规定，公司适用第二档非上市银行信息披露及其过渡期要求，现披露监管并表关键审慎监管指标以及资本构成情况如下：
五、重大事项
（一）股东名称及报告期内变动情况
中国有色矿业集团有限公司法定代表人由奚正平调整为文岗，大冶有色金属集团控股有限公司在报告期内无重大变动情况。
（二）增加或减少注册资本、分立合并事项
无。
（三）其他重要信息
无。
