2019年12月15日，有色矿业集团财务有限公司（以下简称“公司”）正式成立，作为中国有色集团资金集中管理的重要平台，公司担负着盘活集团内部资金，增强和支持企业集团融资能力，促进产业结构调整、保障战略目标实现重要使命。自成立以来，公司本着“立足集团、协同经营、产融结合、专业服务”的理念，致力于建设为集团公司资金管理中心、财务风险管控中心、金融科技中心。

回顾过去的一年，突如其来的新冠疫情在公司所在地武汉爆发，公司上下团结一心，在集团公司的坚强领导下，实现了干部职工零感染，有序开展既定工作，实现全部任务目标，为全力打造服务高效、管理先进、凝聚共赢、行业一流的产融结合平台奠定了良好基础，为助力中国有色集团的高质量发展贡献出坚实力量。

一、强化政治建设，筑牢思想根基

1月底，在疫情防控紧要关头，集团党委紧急批复公司成立党支部，为疫情防控工作提供了组织保障、政治保障。一年来，公司始终把政治建设摆在首位，坚持党的领导，加强党的建设，始终在思想上、政治上、行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致，不断增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，深入学习贯彻党的十九大精神、十九届历次全会精神和习近平总书记对集团公司三次重要指示批示精神，把智慧和力量凝聚到了实现十九届五中全会确定的各项目标任务上来。同时，公司从“加强班子建设、建立好基因、树立好文化、打造好治理、实施好管理”等5个方面，有针对性地制定措施开展团队建设，重点加强集团核心价值观融入、经营班子领导力建设、全员职业素养和绩效考核管理工作，切实把国有企业的政治优势、组织优势转化为竞争优势、发展优势，力争打造一支高水准的专业化金融人才队伍，以高质量党建引领公司高质量发展，为全员奋力开创公司发展的新局面筑造了夯实的思想基石。

二、一年打基础，经营业绩稳定提升

截至11月末，公司资产总额达75.48亿元。1-11月公司日均存贷款规模分别为46.49亿元和49.7亿元，发挥了资金集中管理的效能。公司结算业务实现实名制代理收付款，打通了资金收支双向通道，具备成为集团公司集中结算平台的条件，能够有效支持集团公司开展资金风险管控，取得了资金结算平台建设的长足进步。同时，公司上线工、农、中、建、交、民生、广发、兴业八家银企直连接口，实现联网账户余额、明细实时查询，为资金监控平台建设奠定了良好基础。

三、全面建立信贷服务体系，筑造公司资产业绩基石

重组以来，公司紧密围绕集团金融平台功能定位，面向全集团积极拓展内部市场，冲出疫情封锁，与7家境内二级出资企业新建信贷合作关系，信贷资产全面覆盖集团四大业务板块。初步建立以客户经理制为核心的矩阵式、专业化客户服务体系，基于客户分级和分类管理，形成全级次、多元化的稳定客户群体。

公司主动规划信贷经营，持续提高管理精度，实现资本金和归集资金高效运作，截至年末，自营贷款余额超过60亿元（含票据贴现），日均贷款规模49.47亿元；全面推行以LPR为基准利率的贷款市场化定价，充分发挥货币政策的引导作用，有效降低了成员单位融资成本，切实助力企业复产复工、创新增收。

利用重组筹建优势，公司系统规划、高效协调，成功上线上海票据交易所ECDS、线上清算、票据交易系统等核心基础设施，历时仅一年即全面建成现代化票据业务平台，建成管辖地中国人民银行票据再贴现渠道，率先进入同业财务公司行业前列。同时，成功获批海关税收担保业务资质并实现在中色大冶业务落地，替代商业银行进入海关税收担保市场，依托政策性产品创新有效提升了公司服务能力和市场影响。

在信贷业务经营过程中，引入国资委企业绩效评价标准、出资企业经营业绩考核指标、外部行业数据以及金融同业量化工具，重建覆盖集团主业的内部信用评级模型，优化客户授信额度测算模型，通过量化工具、流程分工、制度规范、系统校验，全面强化了客户信用风险识别和控制体系，为集团内部信用风险评价和产业链风险管理做好了必要准备。

四、探索成长，业务范围拓展取得重大突破

作为集团授权开展跨境资金集中运营业务的主办企业，公司经国家外汇管理局湖北省分局审批核准，年内成功获批跨国公司跨境资金集中运营业务资格，公司可开展境内外资金集中管理、外债及境外放款额度集中、经常项目资金集中收付及轧差净额结算等业务，并为133家境内外成员企业提供便捷的资金跨境融通渠道。

此次获批跨境资金集中运营业务资格，标志着集团本外币、境内外的双向投融资渠道顺利打通，在未来的业务开展中，对提升集团跨境资金流动能力，降低集团整体的运营成本，助力集团用足、用好监管政策红利起到积极作用，也为实现集团“走出去”跨境发展投资和“引进来”境外低成本外债资金的战略目标，及实现多币种资金跨境运作，全球账户统筹管理和全球化的发展目标奠定了坚实基础。

同时，在党和国家提出国内国际“双循环”战略的宏观背景下，能有效打通资金的跨境融通渠道，为实现集团公司境内外一体化发展、外汇资源配置优化、外汇资金使用效率提升、人民币国际化等方面及提升资金管理效率、收益率的战略目标发挥了重要作用。

五、严格风险把控，风险体系梳理初见成效

为落实集团公司发展战略，实现覆盖集团系统的全面风险管理体系的总体目标，公司以最新监管政策要求和集团公司《全面风险管理暂行办法》为纲领，建立全面风险管理体系建设规划，并通过体系建立、体系优化和体系提升三个阶段稳步实现全面风险管理要求。

2020年，公司通过对全面风险管理组织体系、制度体系、业务体系的建立，对内控及风险体系进行全面梳理、诊断及改进，发布了《有色矿业集团财务有限公司制度汇编》（2.0版）和《有色矿业集团财务有限公司内控及风险管理手册》，实现公司各业务流程清晰、职责明确，有效提升了公司整体风险管理水平。

六、严守内控底线，将审计落实到位

为切实保证监管法律法规和内部控制制度得到有效执行，消除管理隐患、控制经营风险，公司制定了年度稽核审计计划，并严格按计划进行内部常规稽核审计和专项稽核审计，开展了涵盖资金业务、投资业务、信贷业务、结算业务、信息科技和风险管理等方面的具体检查工作，重点检查公司规章制度、工作流程和控制措施的执行情况，并以“稽核通报”形式将稽核检查结果进行通报。同时，根据检查结果对内控体系的科学性、健全性和有效性进行评价。

通过加强业务活动的事后监督管理，及时查找出经营管理和业务流程中存在的瑕疵和不足，督促落实整改措施，从而进一步提高了制度执行力，有效促进了公司内控管理水平的全面提升。

七、全员协力，打赢疫情阻击战

2020年新年伊始，席卷全国的新型冠状病毒疫情首先在公司所在地武汉市集中爆发，公司上下迅速响应、积极应对，认真贯彻党中央、各级政府、监管机构及集团公司的政策精神和部署要求，于1月23日成立了以董事长为组长、总经理为副组长的疫情应对领导小组及工作组，有序组织疫情防控和生产经营活动。通过制定一系列应急工作方案，实现全体干部职工零感染。为克服人员分散、系统运维技术屏障等各种困难，全体党员干部坚守岗位、身先士卒，借助信息化工具手段，确保实现了疫情期间业务不间断。同时积极履行社会职责，向武汉市武昌区政府捐款50万元，用于抗击疫情。

在湖北地区未复工的情况下，公司2月3日开始正常营业；4月8日，实现集中办公并开展全员核酸检测，不带隐患办公。截至6月2日武汉降为低风险地区时点，共计办理结算业务23636笔，累计结算金额1064.78亿元，为湖北地区成员单位发放流动资金贷款10.77亿元，支持成员单位获得疫情防控专项贷款10亿元，发挥了集团贴身银行功能，保障了疫情期间全集团资金业务的安全开展。

结语

雄关漫道真如铁,而今迈步从头越。作为集团公司最年轻的企业，公司始终以建设一流财务公司为目标，当前正积极把握新发展阶段、践行新发展理念、融入新发展格局，全力以赴完成好全年目标任务，切实把“十四五”规划编制好。下一步，公司将不断加强作风建设，加强纪律教育，强化纪律执行，做到政治信仰不变、政治立场不移、政治方向不偏，做到锐意进取、勇于争先，苦干实干、久久为功，并从伟大抗疫精神中汲取前进力量，不畏困难，砥砺前行。公司有决心、有信心不断加强党建引领，密切联系群众，落实好各项重点工作任务，持续改进工作作风，全面提升公司在集团发展中的功能作用，为实现两个“一百年”奋斗目标和全面建设社会主义现代化国家、实现中华民族伟大复兴的中国梦作出应有的贡献。

编辑：陈思洋

审核：孙 羿